Le 3ème pilier est quelque chose qu’on doit choisir avec précaution. Pour diriger au mieux nos décisions sur ce plan, l’aide d’un conseiller en assurance est précieuse. En revanche, il est aussi utile de nous décider pour une personne qui soit bien convenable sur ce plan. Il y a donc plusieurs détails à prendre en compte avant de choisir celui-ci.
Une bonne connaissance des 3èmes piliers
Pour qu’il soit en mesure de vous conseiller au mieux pour les 3èmes piliers, il est essentiel qu’il en ait une bonne maîtrise. Il doit être en mesure de vous expliquer les notions suivantes :
- Quels sont les 3 piliers en assurance pour les résidents Suisses
- La différence entre le 3ème pilier assurance et banque
- Ce que signifie le 3ème pilier A et B
Pour vous assurer que ce soit bien le cas, vous devez vous-mêmes avoir une compréhension minimum du sujet. Ensuite, votre conseiller en assurance se chargera d’approfondir au mieux vos connaissances concernant le sujet. Vous devez être certain de bien avoir compris ce qu’il vous explique. S’il ne semble pas clair en vous parlant, cela peut signifier qu’il pourrait vouloir vous influencer pour choisir une option plutôt qu’une autre.
Une excellente approche de la communication
C’est bien plus pratique et agréable de parler avec un professionnel qui fait un effort pour bien communiquer. Il est donc utile que votre conseiller soit en mesure de bien vous mettre à l’aise quand il vous parle. Vous serez en effet amenés à échanger à plusieurs reprises, dans la mesure où il va également vous assister pour les démarches de votre 3ème pilier. C’est pour cela qu’il faut d’abord considérer plusieurs profils avant de se décider.
En faisant passer une interview à plus d’un conseiller, vous pourrez plus aisément vous décider vers qui vous tourner. Dans tous les cas, il est important que la communication passe bien entre vous. Certaines personnes peuvent ne pas être agréables avec leurs clients, et vous n’avez pas à rester avec eux si c’est le cas. Ensuite, vous devez aussi vous pencher sur d’autres critères de ce professionnel avant de prendre une décision.
De bons retours de ses précédents clients
Quand un professionnel fait un bon travail, il va forcément avoir des retours positifs en provenance de sa clientèle. Beaucoup vous donneront la possibilité de contacter vous-mêmes leurs précédents clients. Si vous ne voulez pas vous donner cette peine, il est tout aussi pratique de faire une recherche internet sur votre prestataire.
Si votre conseiller ne fait pas un bon travail, vous trouverez plusieurs retours négatifs sur lui. Ensuite, il est aussi important de bien savoir trier les retours qu’on peut trouver sur le web. Il arrive que ce soit le travail d’une seule et même personne qui tente de discréditer le professionnel en question. Aussi, il est d’augure de vérifier qu’il s’agit bien d’avis déposés par de vrais profils.
Des tarifs qui soient raisonnables
Il vous est aussi nécessaire de faire une comparaison des différents tarifs qui vous sont proposés. Il ne faut pas oublier que le 3ème pilier est une procédure qui va vous demander de faire quelques dépenses. Toutefois, il ne faut pas vous inquiéter, car les dépenses à faire pour ce qui est un conseiller en assurance ne sont généralement pas excessives.
Vous devez simplement vous assurer d’être au courant pour ce qui est des tarifs moyens pour ce qui est de ce service. Une des manières de faire cela est de faire plusieurs devis, puis de vous en servir pour faire une évaluation de ce qu’est la valeur moyenne. Il faut éviter de vous tourner vers ceux dont les services excèdent cette valeur de beaucoup.
